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建设银行重庆分行被罚270万:存在小微快贷产品

发表时间:2021-03-29 00:23

  号罚单,中国建设银行股份有限公司重庆市分行(下称“建设银行重庆分行”)因

  行政处罚信息公开表显示,建设银行重庆分行主要存在5项违法违规事实,包括:风险控制手段不足,导致汽车供应链金融融资项下部分质押物悬空;贷款审查不尽职,押品管理不到位,监控不足;贷款支付不合规;小微快贷产品资金用途无法有效管控,贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款;理财产品期限错配、滚动发售、分离定价。

  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条(五)项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,重庆银保监局共计对建设银行重庆分行罚款人民币270万元,没收违法所得4164.58元;对当事人刘宇庭处以警告并罚款5万元。作出行政处罚的日期为1月18日。

  此次罚单上,建设银行“明星产品”小微快贷牵涉其中。据悉,小微快贷是建设银行普惠金融的主打产品之一,通过大数据挖掘潜在客户并预测意向授信额度。然而,去年以来,建设银行多次因快贷产品资金管控问题收到罚单。2020年5月,建设银行辽宁省分行因“小微企业划型不准、快贷资金用途不合规、信贷资金被挪用”等原因被罚款人民币130万元;2020年10月,建设银行福建省分行因“个人快贷、小微快贷贷后管理不到位”等原因被罚款100万元。

  2021年1月,银保监会发布的多张罚单剑指建设银行贷款风险管理问题。1月18日,建设银行鹤壁分行因授信管理不审慎,被河南银保监局鹤壁分局罚款25万元。同日,建设银行辽源分行因贷前调查与贷后管理严重不尽职,被辽源银保监分局罚款25万元,该案贷款的客户经理在贷前调查过程中未能发现借款人提供的材料为伪造,未执行贷款面签制度,在贷后管理中未发现贷款线日,建设银行福清分行因个人住房按揭贷款风险管理不到位,被福建银保监局罚款50万元。

  记者8日从中国银保监会获悉,近期中国银保监会严肃查处一批违法违规案件,对多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计1.995亿元。

  11日上午9时,黑龙江高院依法对原告苏华建设集团有限公司(以下简称苏华建设公司)与被告黑龙江鸿基米兰房地产开发有限公司(以下简称鸿基米兰开发公司)、王守库等46人申请执行人执行异议之诉系列案件公开宣判,准许对案涉房屋继续采取保全措施,同时,对鸿基米兰开发公司在46件案件中的虚假诉讼行为,作出每案罚款100万元的顶格处罚司法制裁,共计对鸿基米兰开发公司罚款4600万元,这是黑龙江省历史上最高虚假诉讼罚单。

  银行业再现亿元级罚单 涉房信贷违规仍是高发区,上述被罚金融机构的违法违规行为,涉及贷款、同业业务、理财业务、内控等诸多领域,其中涉房贷款违规依然是吃罚单的“高发区”。无独有偶,还有一家股份制银行因多达31项违法行为收到亿级罚单,罚款共计1.01亿元,并对7名责任人给予警告并处罚款共计70万元的处罚。

  建设银行重庆分行被罚270万:存在小微快贷产品资金用途无法有效管控等五项违规

  1月27日,重庆银保监局发布2021年1号罚单,中国建设银行股份有限公司重庆市分行(下称“建设银行重庆分行”)因5项违规被罚共计270万元人民币。

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